Сколько времени занимает открытие оффшорного счета в зарубежном банке?

Открыть счет в оффшорном банке – открытие иностранного счета

Процедуру можно условно разделить на несколько этапов:

1. Подготовительный. Нужно определиться, какой счет лучше открыть: для физического лица или корпоративный; сберегательный или расчетный. После этого нужно изучить доступные варианты и выбрать подходящий оффшорный банк.
2. Документальный. Нужно запросить у банка список требований и пакет документов, который нужно подготовить нерезиденту.
3. Организационный. Заявитель должен оформить необходимые документы и убедиться в соответствии требованиям, предъявляемым банковской системой.
4. Заключительный. Банк изучает предоставленные данные и принимает решение об открытии счета или отказывает в обслуживании.

Завести банковский аккаунт в зарубежных кредитных организациях может оказаться довольно сложно из-за требований, предъявляемых нерезидентам. Помимо основных документов банки могут запрашивать дополнительную информацию:

• цель открытия счета;
• информация о владельце оффшора;
• источники денежных средств, которые заявитель планирует хранить на счете;
• вид деятельности компании (некоторые кредитные организации отказываются от сотрудничества с предприятиями, чья деятельность, по их мнению, попадает в группу риска: финансовое посредничество, участие в торговле на Forex и тд.);
• оборот денежных средств оффшора;
• информация о контрагентах, поставщиках и акционерах.

У разных зарубежных банков могут быть свои требования.

Важно! Потенциальный клиент банка тоже должен изучить информацию о выбранной финансовой организации. Особое внимание следует уделить финансовой отчетности, которую можно найти на официальном сайте, составу акционеров и репутации банка.

Что нужно для открытия иностранного счета

Для того, чтобы стать клиентом зарубежного банка нужно подготовить пакет документов в зависимости от юридического статуса заявителя.

Для физических лиц:

• заграничный паспорт с нотариальным удостоверением и переводом на английский или иной язык в зависимости от юрисдикции, в которой находится кредитная организация;
• подтверждение адреса регистрации (в некоторых юрисдикциях обязательно наличие местного адреса проживания, для его подтверждения достаточно предоставить счета за арендную плату не старше 3 месяцев);
• подтверждение законности источника доходов (свидетельство о вступлении в наследство, налоговые выписки, справка о доходах и иные документы, которые может предъявить потенциальный клиент банка).

Для юридических лиц:

• корпоративные документы (учредительный договор, устав);
• нотариально удостоверенные копии паспортов директора и учредителей;
• подтверждение места проживания руководящего состава компании;
• подтверждение юридического адреса фирмы;
• подтверждение благонадежности компании (сертификат Good Standing или иной аналогичный документ);
• бизнес-план с указанием деятельности предприятия;
• данные о партнерах фирмы (могут потребоваться образцы договоров, заключенных с контрагентами);
• данные об акционерах компании;
• подтверждение полномочий заявителя (приказ о назначении на должность или доверенность).

Обычно этих документов бывает достаточно, но разные финансовые организации могут предъявлять дополнительные требования.

Обратите внимание! Резиденты РФ обязаны уведомлять ФНС об открытии зарубежного счета. В противном случае может наступить административная или уголовная ответственность.

Сроки открытия зарубежного счета

Не существует строго установленных временных рамок открытия оффшорного счета для компании или физического лица. Но нужно иметь в виду, что оформить счет в течение 3-5 дней для нерезидента вряд ли получится, несмотря на рекламные обещания, которые можно встретить в интернете.

На время открытия счета влияют сразу несколько факторов:

• количество документов, которые требует оформить выбранный оффшорный банк;
• предварительное рассмотрение заявок, когда заявитель одновременно отправляет несколько анкет в разные банки;
• проверка физических и юридических лиц, претендующих на открытие счета, что подразумевает запрос и изучение личных и корпоративных данных, собеседование, compliance-контроль и др.;
• заключительный этап, включающий в себя заключение договора, внесение депозита, получение банковских документов, регистрация в онлайн-банкинге и др.

Важно! В общей сложности вся процедура занимает от 1 до 6 месяцев. Если заявитель обращается в оффшорный банк дистанционно, время открытия счета может увеличиться.

Дистанционное открытие счета в оффшоре

В современных условиях резидентам РФ сложно открыть европейский банковский счет удаленно, но есть дружественные страны, в которых это возможно: Казахстан, Турция, Армения и др. Для открытия счета в оффшоре существует больше доступных юрисдикций.

Существует несколько способов оформить счет без посещения страны нахождения банка:

1. Оформление нотариальной доверенности на посредника, который вместо потенциального клиента оформит документы в офисе банка;
2. Через представительство в России.
3. Удаленная верификация (если банк предоставляет такую возможность). Менеджер банка дистанционно проводит регистрацию через специальное банковское приложение.

Важно! При передаче паспортных данных и совершении банковских операций нужно помнить о сохранности личной информации. Для этого нужно убедиться, что выбранный банк зарегистрирован в Федеральной службе по надзору в сфере связи и имеет право собирать и хранить персональные данные.

Для открытия зарубежного счета обращайтесь в агентство по управлению финансами Morgan&Morgan. Наши сотрудники подберут для вас подходящий банк и оформят необходимые документы.